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中山建行严格按照监管部门及总行的相关要求，在为客户提供优质、高效金融服务的同时，坚持将客户身份识别、建立可疑客户账户、堵截涉案账户等工作抓实抓细，加强日常工作管理与常规警示教育，提高工作人员的风险防范意识，认真核实客户基本信息，从源头上杜绝异常开户，堵住风险漏洞。

近日，建设银行中山市分行成功堵截了一起电话*事件，客户刘某接到电话，电话里告知客户在淘宝网上购买的商品由于疫情无法发货，现需退款给客户，由于客户刘某刚巧近日在网上购买商品，于是信以为真。经过电话里的客服指引，刘某确实收到了一笔金额一百元的退货款。

但因为不是全款，刘某要求全额退款。电话里的客服说道因为该卡被银行管制，现需要登录建行手机银行激活才可以收到全款。于是刘某根据客服的指引登录到建行手机银行的快贷界面，上面显示快贷额度有12万，客服解释说现在可以在线上激活，只要完成快贷申请及将快贷金额统一转到淘宝网的账号，随即可以将全部货款全额退回，操作很方便。

为了能够退回自己的货款，刘某没多考虑就按照客服的指引操作，就在操作转账的时候显示转账额度不能超过5000。刘某于是来到银行大厅办理手机银行的转账额度调整。因为近期断卡行动，该行负责人劝说客户要谨慎使用手机银行转账额度，如果确实认识对方也可以现在通过智慧柜员机转账。

刘某选择了转账，该行负责人再次与刘某确认是否认识对方，刘某说那是淘宝客服，转账后再退回来的。该行负责人马上告诉客户这很可能是*，于是拿出了国家反诈中心里的类似网络*案例给刘某分析，最后刘某意识到是*，终止了转账，并对建设银行中山市分行的尽职尽责表示衷心感谢。

建设银行中山市分行将继续在秉持金融服务初心的基础上，不断提升服务质量和服务能力，为社会经济和百姓民生贡献建行力量。同时，作为一家有担当的企业，中国建设银行中山分行将全面力促金融知识的普及，让消费者多一分对于金融知识的了解，未来也能少面临一分金融风险。中国建设银行中山分行从民众实际需求出发，创新活动方式，让民众能够在更轻松愉快学习相关知识的同时，提升防范金融风险意识的方式，构建起良好金融社会秩序。